美国财政部周四6日发布了 2023 年对全球去中心化金融 DeFi 服务的非法金融风险评估，报告评估了 DeFi 服务的相关风险，并建议美国加强其现有的反洗钱制度。前情提要：拜登政府敌视加密货币没基本价值！白宫报告：稳定币、DeFi 有剧烈风险背景补充：国际清算银行：DeFi、TradFi 流行无法挡！政府可发 CBDC、支付区解决加密货币风险

美国财政部周四6日发布了有史以来第一份针对全球去中心化金融 DeFi 服务的非法金融风险评估。这份长达 42 多页的报告评估了 DeFi 服务的相关风险，并提及了当前非法者使用 DeFi 所做出的犯罪行为。

报告警告：诈骗份子正在使用 DeFi 洗钱

报告指出，北韩DPRK、网路犯罪分子、勒索软体攻击者和其他诈骗份子等行为者正在使用 DeFi 服务来转移和清洗黑钱的非法收益，而当前具有反洗钱AML和打击恐怖主义融资 (CFT) 义务的 DeFi 服务却无法阻止这些非法份子的行为。该报告写到：

对此，负责恐怖主义和金融情报的财政部次长 Brian E Nelson 表示：

然而，报告中也承认，与使用政府发行的货币或法定货币进行的活动相比，通过 DeFi 和加密货币进行的非法融资仍然很少。

财政部：建议美国加强其现有的反洗钱制度

报告评估指出，非法行为者所利用的主要弱点源于 DeFi 服务未遵守其 AML/CFT 和制裁执行义务。 DeFi 服务如果从事《银行保密法》所涵盖的活动 ，这意味着该服务即使是完全去中心化的金融机构，也必须遵守向联邦机构报告 AML/CFT 的要求。

最后，报告建议美国政府应采取以下行动，以减轻与 DeFi 服务相关的非法金融风险：

相关报导

国际清算银行：DeFi、TradFi 流行无法挡！政府可发 CBDC、支付区解决加密货币风险

Defi 首例！美国财政部将 TornadoCash 列制裁名单，来往地址将被黑名单冻结

深度解读》ConsenSys 致美国财政部信函：如何监管代码及正义的区块链？